合規建設大討論心得

合規建設大討論心得

合規建設大討論心得

近日,郵儲銀行在全行組織開展合規建設大討論活動,不斷增強員工合規理念,強化合規意識,提高合規經營的自覺性。合規建設大討論,是落實“合規管理提升年”活動,不斷增強合規管理基礎的重要環節。在郵儲銀行加速發展的關鍵時期,開展合規管理年活動對于增強郵儲銀行員工合規經營管理意識,培育良好合規文化,促進郵儲銀行事業的健康成長,提高防控金融風險的能力有著很強的現實性和必要性。

“細節決定成敗,細節決定存亡”,這一點對高風險的金融行業尤為重要。古語有言“千里之堤,潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控,到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下,銀行放松的每一個小細節,都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。

經營銀行就是運營風險,任何金融業務都有風險,只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規建設的重要性,十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險,杜絕違規操作,不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣,才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要真正使合規文化融入員工的日常工作中去,融入具體的業務活動,為全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。要認真學習各種規章制度及業務知識,增強依法合規經營的理念,在思想提高對合規建設的認識,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習,就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律的弊端,視制度為生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,規范操作,從源頭上預防案件的發生。強化違規風險意識,行動上堅決抵制違規行為。

合規像紅綠燈一樣維護著業務發展的秩序,擔負著為銀行經營管理保駕護航的職責和使命。

通過這次合規建設大討論活動,讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和“合規促進發展”的理念。作為一名普遍員工,我應該在日常工作中將合規管理真正落到實處,自覺遵守合規經營,規范操作,踏踏實實地從每一項具體業務做起,真正將合規作為一種意識來培養,最終養成良好的工作習慣,為創造郵儲銀行更美好的明天貢獻我的一份力量!

擴展閱讀:合規文化建設大討論學習總結

淮淀分理處合規文化建設大討論學習總結

根據支行的總體安排,我分理處于12月份繼續開展了“合規文化建設學習大討論”專題活動,通過大學習、大討論、大對照,使員工對合規文化建設大討論有了更深的理解,合規文化建設活動對促進我行經營起著至關重要的作用,對員工教育很大,感觸很深。現將員工討論情況總結如下:

一、“會計基礎規范”是做好會計核算和內部控制的保障。在農合行日常經營管理中,會計核算和內部控制起到至關重要的作用。它一方面通過嚴格的核算制度和內控制度,防范和監控操作風險和道德風險的發生;另一方面通過會計核算,可向決策層和監管機構真實、準確、完整、及時地提供會計報表和各項經營指標。以便決策層和監管機構對農行過去某一會計期間的經營狀況加以總結,同時制定未來經營目標,充分發揮會計核算的“事前、事中、事后”監督功能。

二、認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升農行形象。一方面,提高了我們對加強企業合規文化教育的認識,全行干部職工是寧河農行企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解,把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓,針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規經營。

三、愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神,我們寧河縣農行要發展,要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大,立于不敗之地,沒有每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人,為了農行的前途,為了農行的榮譽,做一名愛崗敬業的人,是職業道德對我們最引為用以規范行為品質、評價善惡的行為規則。作為一個農業銀行的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業,也就沒有單位事業的興旺,就沒有個人事業的發展,也就失去了人身存在的社會價值。從事銀行工作,這是我的職業,也是我唯一的職業,我也一直熱愛這個職業,對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我認為只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數,講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過這次活動,使我們更深地了解到作為一個農行職工的為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業規范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

四、要理論結合實際,促進整改防范。為引在的制度方面、操作流程方面、業務受理方面等的不足和缺陷,鼓勵大家提出實用性強、可操作性強的意見和建議。如臨柜業務方面,針對一些特殊業務的辦理,我們提出了“一核身份、二對信息、三辦業務”的口號,即首先要核實客戶是否為本人,若非本人,則看是否符合代辦業務的標準,并第一時間進行身份聯網核查,保證真實性;其次是與客戶核對卡、折、單的信息,排查客戶是否了解具體內容,是否存在冒領、冒充的情形,保證準確性;最后才是認真積極熱情地為客戶辦理業務。發現問題及時整改,嚴格控制風險的發生。

五、總之,通過這次合規教育活動,使我分理處員工找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規辦理和合規經營意識。通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求,增強了識別和控制業務上的各種風險的抵御能力,積極規范了操作行為和消除風險隱患,樹立了為農行工作的信心,增強了維護農行利益的責任心和使命感。

二○一一年十二月

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